营运资金（CDT）是公司支付成本和继续运营所需维持的财务储备。它包括现金、银行账户余额、应收账款和其他可用于偿还债务和投资的有价证券。
它为公司的活动提供资金并保持现金流始终为正。也就是说，它用于支付正常情况下的业务成本，也用于处理不可预见的事件。
要计算公司的营运资金，有必要计算您的流动资产。然后，计算流动负债并应用营运资金需求公式。
每个公司都需要资金来支付开支、维持运营和发展。既然不能单靠收入，那么拥有足够的流动资金来保障自己就很重要。
该储备金用于支付所有业务成本并维持整个金融周期的活动。这样，您就不必在付款和收款之间陷入亏损，而且您还有资金投资于公司的发展。
但您的营运资金价值足以维持您的业务吗？这就是我 贝宁电子邮件列表 们将在本文中发现的内容，它为您提供了所有信息，以便您可以计算理想的储备、管理您的资源并保持公司的财务健康。
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什么是营运资金？
营运资金（CDT）是公司支付成本和继续运营所需维持的财务储备。它包括现金、银行账户余额、应收账款和其他可用于偿还债务和投资的有价证券。
顾名思义，营运资金或营运资金是使企业“扭亏为盈”的资金。为了维持公司的运营，您需要购买商品或原材料、支付账单、投资设备、向员工支付工资以及其他义务。
但销售所得的资金并不总是能及时到达来支付所有这些费用。这就是营运资金发挥作用的地方，它可以偿还债务并防止您在本月出现亏损。
每个公司都需要计算为其活动提供资金所需的金额，以便永远不会缺乏履行义务的资源。
通过高效的营运资金管理，您将保证您企业的财务健康并有持续增长的可能性。否则，缺乏融资资源可能会导致公司负债甚至破产。
营运资金有什么用？
既然您知道了什么是营运资金，那么了解其重要性就很重要了。
营运资金的重要性在于为公司的活动提供资金并保持现金流始终为正。也就是说，它用于支付正常情况下的业务成本，也用于处理不可预见的事件。
公司整个月的成本包括支付工资、从供应商处采购、水电费和税费。此外，还需要有资金来应对客户拖欠、紧急维修或不可错过的投资机会的情况。
另一个重要的一点是，营运资金可以维持公司的整个财务周期。这个周期从从供应商处购买商品或原材料开始，到从产品或服务销售中收取资金结束。
在此期间，即使没有收到收入，企业也会继续产生费用。这就是为什么拥有足够的营运资金来维持公司直到资源到来非常重要。
当然，您销售的产品越多，您为公司提供资金的收入就越多。但成本和投资也可能增加，因此营运资本将随着业务的增长而增长。
如何计算营运资金？
每个品牌所有者都需要知道公司有多少钱以及欠多少钱，以平衡账目并确保利润。在会计中，这种计算称为所需营运资金（NCT）。
有了结果，您就会知道维持公司运转需要多少金额。目标是始终以尽可能少的营运资金运营，避免不得不诉诸贷款来为企业融资。